Dokument ten stanowi pomoc w skonfigurowaniu poprawnego procesu wymiany danych (zlecenia przelewów oraz obsługi wyciągów bankowych) z serwisami bankowości elektronicznej. Wyszczególnione zostały formaty wymiany danych używane do komunikacji z obsługiwanymi bankami. Opisane zostały wymagane ustawienia w serwisie bankowości elektronicznej oraz w systemie Windows.
| Serwisy bankowości elektronicznej różnią się pomiędzy sobą zarówno wyglądem jak Aktualnych instrukcji importu zleceń przelewów oraz eksportu wyciągów z serwisów bankowości elektronicznej należy szukać w dokumentacji udostępnionej przez banki. |
W nowo utworzonej bazie danych instalowane są definicje systemów bankowych dla obsługiwanych banków. Każdy z systemów służy do wymiany danych z konkretnym serwisem bankowości elektronicznej i charakteryzuje się formatem danych zleceń przelewów oraz wyciągu bankowego:
Nazwa | Format przelewów | Format wyciągów |
Alior Bank SA | ALIOR - PLI | ALIOR - NfT940, MT942 |
Alior Bank SA - REF | ALIOR - PLI - REF | ALIOR - MT940, MT942 - REF |
Bank BGŻ BNP Paribas SA | PARIBAS - PLI | BGŻ BNP Paribas - MT940 |
Bank BGŻ BNP Paribas SA | BGŻ - PLI | BGŻ BNP Paribas - MT940 |
Bank BGŻ BNP Paribas SA | PARIBAS - PLI | PARIBAS - MT940 |
Bank BGŻ BNP Paribas SA | BGŻ - PLI | PARIBAS - MT940 |
Bank BGŻ BNP Paribas SA - REF | PARIBAS - PLI - REF | BGŻ BNP Paribas - MT940 |
Bank BGŻ BNP Paribas SA - REF | BGŻ - PLI - REF | BGŻ BNP Paribas - MT940 |
Bank BGŻ BNP Paribas SA - REF | PARIBAS - PLI - REF | PARIBAS - MT940 - REF |
Bank BGŻ BNP Paribas SA - REF | BGŻ - PLI - REF | PARIBAS - MT940 - REF |
Bank BPH SA | BPH - PLI | BPH - MT940 |
Bank Handlowy w Warszawie SA - Citi Handlowy (Beta) | CitiDirect EB - TXT (Beta) | CitiDirect EB - MT940 (Beta) |
Bank Millennium SA | Millennium - PLI | Millennium - MT940 |
Bank Ochrony Środowiska SA | BOŚ-XML | BOŚ - XML |
Bank Ochrony Środowiska SA - REF | BOŚ - XML - REF | BOŚ - XML - REF |
Bank Polska Kasa Opieki SA | PEKAO - PLI - PekaoREADY | PEKAO - MT940, MT942 - PekaoREADY |
Bank Zachodni WBK SA | BZ WBK - TXT | BZ WBK - MT940 |
Bank Zachodni WBK SA - REF | BZ WBK - TXT-REF | BZ WBK - MT940 - REF |
Bank Zachodni WBK SA - wer.14.06 | BZ WBK - TXT - wer.14.06 | BZ WBK - MT940 - wer.14.06 |
Bank Zachodni WBK SA - wer.14.06 - REF | BZ WBK - TXT - wer.14.06 - REF | BZ WBK - MT940 - wer.14.06 - REF |
Bank Zachodni WBK SA (Beta) | BZ-WBK iBiznes24 - PLI (Beta) | BZ-WBK iBiznes24 - MT940 (Beta) |
Credit Agricole Bank Polska SA - walutowy (Beta) | Credit Agricole - MT103 (Beta) | Credit Agricole - NfT940 (Beta) |
Credit Agricole Bank Polska SA (Beta) | Credit Agricole - PLI (Beta) | Credit Agricole - NfT940 (Beta) |
Deutsche Bank Polska SA (Beta) | Deutsche Bank - XML (Beta) | Deutsche Bank - XML (Beta) |
Getin Noble Bank SA | Getin - XML | Getin - XML |
Getin Noble Bank SA - REF | Getin - XML - REF | Getin - XML - REF |
ING Bank Śląski SA | ING - PLI | ING - MT940, MT942 |
ING Bank Śląski SA - REF | ING - PLI - REF | ING - MT940, MT942 - REF |
ING Bank Śląski SA - REF (Beta) | ING Online - PLI - REF (Beta) | ING Online - MT940, MT942 - REF (Beta) |
ING Bank Śląski SA - walutowy | ING - NfT103 (Beta) | ING - MT940, MT942 |
ING Bank Śląski SA (Beta) | ING Online - PLI (Beta) | ING Online - MT940, MT942 (Beta) |
mBank SA (Beta) | mBank - TXT (Beta) | mBank - MT940 (Beta) |
mBank SA (BRE) (Beta) | mBank (BRE) - PLI | mBank - MT940 (Beta) |
mBank SA (BRE) PAIN (Beta) | mBank - pain.001.001.03 (Beta) | mBank - MT940 (Beta) |
Narodowy Bank Polski (Beta) | NBP VideoTEL - TXT (Beta) | NBP - szeroki 2 (Beta) |
Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski SA | PKO - PLI | PKO - MT940 |
Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski SA - eConnect (Beta) | PKO - eConnect (Beta) | PKO - eConnect (Beta) |
Raiffeisen Bank Polska SA | RAIFFEISEN - PLI | RAIFFEISEN - MT940 |
Volkswagen Bank Polska SA (Beta) | VWBank - PLI (Beta) | VWBank - MT940 (Beta) |
| Firma Sage sp. z o.o. nie ponosi odpowiedzialności za ewentualne zmiany parametrów wymiany danych przeprowadzane przez banki. |
W celu prawidłowej obsługi kwot wymagane jest ustawienie symbolu dziesiętnego na przecinek w Ustawieniach regionalnych systemu Windows.
Ustawienia
Poniżej opisano ustawienia mające wpływ na wymianę danych z systemami bankowości elektronicznej.
Łączenie operacjami bankowych z przelewami
Przelew zapisany w programie uzyskuje status zrealizowany w momencie, gdy moduł uzyska informację zwrotną z banku, że zlecony przelew został zrealizowany. Dzieje się to podczas wczytywania wyciągu bankowego i łączenia zlecenia przelewu z wykonaną operacją bankową.
Program e-Dokumenty umożliwia trzy sposoby łączenia operacji bankowych z przelewami. Sposób łączenia zależy od wybranej definicji systemu bankowego:
•Bez dopisku REF – łączenie operacji wykonywane jest automatycznie jeśli system bankowy obsługuje taką możliwość,
•Z dopiskiem REF – łączenie operacji wykonywane jest automatycznie wykorzystując numer referencyjny dodawany do tytułu przelewu,
•Ręczny.
Paczki przelewów
Polecenia przelewu przygotowywane są w formie Paczek, w jednym pliku przesyłanych jest wiele zleceń przelewów o tym samym id paczki. W definicji systemu bankowego można określić maksymalną liczbę przelewów w jednej paczce.
W związku z tą formą przygotowywania plików, w serwisie bankowości elektronicznej, należy korzystać z operacji importu w postaci Paczek.
Katalog zapisu wysłanych paczek przelewów
Wysłanie zlecenia przelewu tworzy plik paczki przelewów. Tak przygotowany plik należy zaimportować w serwisie bankowości elektronicznej. Paczki zapisywane są w domyślnym katalogu dla danego rachunku bankowego.
Aby sprawdzić jaki jest domyślny katalog zapisu paczek przelewów dla wybranego rachunku bankowego:
1.Otwórz panel Ustawienia > Rachunki bankowe.
2.Wybierz rachunek bankowy.
3.Domyślny katalog zapisu przelewów podany jest w polu Folder przelewów.
Ustawienia systemu bankowości elektronicznej
Każdy z systemów bankowości elektronicznej posiada swoją specyfikę i jego obsługa może ulegać zmianie. W związku z tym szczegółowych instrukcji konfiguracji i przeprowadzenia importu/eksportu należy szukać w dokumentacji banku.
W dalszej części opisane zostały istotne ustawienia wymiany danych mogące wystąpić w systemach bankowości elektronicznej.
Strona kodowa i format pliku
Wybrana w serwisie bankowości elektronicznej strona kodowa odpowiada za prawidłowe odczytywanie polskich znaków w treści przekazywanych dokumentów zarówno przy zlecaniu przelewów jak i pobieraniu wyciągów bankowych.
Do wymiany danych z poszczególnymi bankami należy używać następujących stron kodowych:
Nazwa Banku | Strona kodowa | Format plików paczek przelewów | Format plików wyciągów |
Alior Bank SA | Windows-1250 / CP-1250 | PLI | STA(MT940) |
Bank BPH SA (BusinessNet) | CP-852 | PLI | STA(MT940) |
Bank Gospodarki Żywnościowej SA (eBGŻ) | Windows-1250 / CP-1250 | PLI | TXT |
Bank Millenium SA (Millenet) | CP-852 | PLI | STA(MT940) |
Bank Ochrony Środowiska SA (BOŚBank24 iBOSS) | iso-8859-2 | XML | XML |
Bank Polska Kasa Opieki SA | CP-852 | PLI | STA, MT940, MT942 |
Bank Zachodni WBK SA | UTF-8 | TXT | MT940X |
BNP Paribas Bank Polska SA (BiznesPl@net) | CP-852 | PLI | STA, MT940 |
BRE Bank SA (IBRE) | iso-8859-2 | PLI | TXT |
BZ-WBK iBiznes24** | Windows-1252 / CP-852 | TXT | MT940 |
CitiDirect EB** | CP-1250 | TXT | MT940 |
Credit Agricole Bank Polska SA** | Windows-1252 | PLI | MT940 |
Deutsche Bank** | iso-8859-2 | XML | XML |
Getin Noble Bank SA (GB24) | iso-8859-2 | XML | XML |
ING Bank Śląski SA | CP-852 | PLI | STA, TXT |
ING Online** | CP-852 | PLI | STA |
mBank** | CP-852 / iso-8859-2 | PLI | TXT |
Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski SA (iPKO biznes) | CP-852 | PLI | STA, TXT |
Raiffeisen Bank Polska SA | CP-852 | PLI | MT940 |
* W systemie bankowości elektronicznej należy ustawić format importu przelewów oraz eksportu zestawień jako XML.
** Te systemy bankowe są w wersji testowej i opatrzone zostały dopiskiem (Beta). Sage sp. z o.o. nie ponosi odpowiedzialności za ewentualne szkody spowodowane ich użyciem. W przypadku zauważenia nieprawidłowości w ich działaniu prosimy o kontakt z Biurem Obsługi Klienta Sage.
Paczki
Jeśli system bankowości elektronicznej oferuje taką możliwość, w ustawieniach importu przelewów należy zaznaczyć, że jest to Paczka.
Nazwa importowanej paczki
Niektóre systemy bankowości elektronicznej wymagają nazwania importowanej paczki. Może to być dowolna nazwa pozwalająca na późniejszą identyfikację płatności.
Referencje własne
Jeżeli konfiguracja eksportu wyciągu posiada ustawienie umożliwiające dołączenie referencji własnych (np. w banku PKO BP):
•zaznacz je jeśli korzystasz z definicji systemu bankowego bez dopisku REF,
•odznacz je jeśli korzystasz z definicji systemu bankowego z dopiskiem REF.
Pobieranie wyciągów
Wyciągi powinny być pobierane z serwisu bankowości elektronicznej osobno dla każdego rachunku bankowego.